Previsión social: el valor del asesoramiento personalizado para construir un futuro financiero sólido

En Banca March, creemos que la planificación financiera no empieza en la jubilación, sino mucho antes. En un entorno económico cambiante y con crecientes desafíos demográficos, el asesoramiento en previsión social se ha convertido en una herramienta estratégica para garantizar el bienestar futuro de nuestros clientes.

¿Qué entendemos por previsión social?

La previsión social engloba todas aquellas medidas —públicas y privadas— que protegen a las personas frente a situaciones como la jubilación, la incapacidad, la enfermedad o el fallecimiento. En Banca March, abordamos esta planificación desde una perspectiva integral, combinando el conocimiento técnico con una visión patrimonial a largo plazo. Beneficios del asesoramiento experto en previsión social

1. Entorno normativo complejo: La legislación en materia de pensiones y fiscalidad cambia constantemente. Un asesor especializado ayuda a navegar este entorno con seguridad.
2. Complementar el sistema público: La sostenibilidad del sistema de pensiones requiere que cada vez más personas consideren alternativas privadas para mantener su nivel de vida.
3. Optimización fiscal: Un buen diseño de la previsión social permite aprovechar incentivos fiscales y mejorar la eficiencia del ahorro.
4. Planificación patrimonial: Integrar la previsión social en la estrategia global de gestión patrimonial permite tomar decisiones más coherentes y sostenibles.

¿Qué ofrece Banca March en este ámbito?

• Diagnóstico personalizado de la situación financiera y previsional del cliente.
• Diseño de soluciones a medida, como planes de pensiones individuales, seguros de vida y ahorro, y estrategias de inversión adaptadas.
• Acompañamiento continuo, con revisiones periódicas y adaptación a cambios normativos o personales.
• Enfoque multigeneracional, pensando no solo en el cliente, sino en su legado y en la protección de su familia.

Nuestras soluciones: mix de producto basado en rentabilidad- riesgo y optimización fiscal, entre otros:

PPI (Planes de Pensiones Individuales): Banca March ofrece una amplia gama de planes adaptados a distintos perfiles de riesgo y horizontes temporales. Desde opciones conservadoras como el March Protección RF (100% renta fija), hasta estrategias más dinámicas como March Acciones, con exposición a renta variable. También destacan los Planes de Ciclo de Vida, que ajustan la inversión automáticamente según la edad del cliente. Todos los planes se benefician de ventajas fiscales y están gestionados por una de las entidades más solventes de Europa.

• PPA (Plan de Previsión Asegurado): orientado a complementar la jubilación con rentabilidad garantizada anual, ventajas fiscales inmediatas y cobertura en caso de fallecimiento o incapacidad.
• PIAS (Plan Individual de Ahorro Sistemático): pensado para el ahorro a largo plazo, permite realizar aportaciones flexibles (hasta 8.000 €/año) y ofrece ventajas fiscales si se rescata en forma de renta vitalicia.
• SIALP (Seguro Individual de Ahorro a Largo Plazo): ideal para quienes buscan una fórmula de ahorro cómoda y fiscalmente eficiente. Permite aportar hasta 5.000 €/año, con rentabilidad garantizada y exención fiscal de los rendimientos si se mantiene la inversión durante al menos cinco años.
• UNIT LINKED: Permiten invertir en fondos, acciones, bonos, etc., adaptando el riesgo según tu perfil. Puedes cambiar la distribución de tus inversiones sin tributar en ese momento. No pagas impuestos por plusvalías hasta el rescate total o parcial, la plusvalía tributa como rendimiento de capital mobiliario (19%-28%). Al ser un seguro de vida, permite designar beneficiarios y facilitar la transmisión del patrimonio.

Tu futuro merece una planificación experta

En Banca March, ponemos a tu disposición un nuevo servicio de asesoramiento en previsión, contamos con el mejor equipo de profesionales para ayudarte a construir un futuro financiero sólido y tranquilo. Solicita una reunión con tu gestor personal y descubre cómo integrar la previsión social en tu estrategia patrimonial.